Среди предпринимателей, заинтересованных в развитии криптовалютного бизнеса за границей, сформировалось мнение о Португалии как об идеальной юрисдикции для заработка на цифровых активах. Главными причинами выбрать именно эту страну называют дружественное отношение правительства, простой механизм открытия фирм, низкие налоги и управление коммерческой деятельностью в дистанционном режиме. 

С лицензией на крипту в Португалии можно не опасаться проблем с контролирующими органами и успешно зарабатывать на хранении виртуальных денег, обменных операциях или сопутствующих услугах. Однако в последнее время все чаще появляются сообщения о том, что некоторых компаний лишают лицензий, а другим приходится достаточно долго ожидать постановки на учет в Banco de Portugal. Разберемся, почему регулятор может отозвать разрешение на ведение коммерческой деятельности в области цифровых активов. 

Причины появления проблем с лицензией

Неопытные предприниматели ошибочно думают, что самое сложное при организации криптовалютного бизнеса в Португалии – это подготовка документов, оформление налогового номера, открытие банковского счета и решение других формальностей, связанных с регистрацией фирмы и лицензированием. 

На самом деле, если действовать через юристов надежной адвокатской компании наподобие Lawrange, то бюрократические вопросы удается урегулировать быстро – за 1-3 месяца максимум. Но получение лицензии не означает, что можно расслабиться и перестать контролировать работу компании. Криптовалютный рынок рискованный и сопряжен с множеством проблем, которые приходится решать по ходу дела. Неплохой вариант – нанять квалифицированного директора и периодически проводить независимый аудит, но все равно опасность претензий со стороны Центрального банка существует всегда. 

Основная причина, по которой обменники и криптобиржи теряют возможность легально работать – несоблюдение действующих норм по профилактике отмыванию денежных средств. Избежать санкций получится, если следовать установленным правилам при оказании услуг перевода денежных средств, обмена фиатных и виртуальных валют, а также в процессе хранения цифровых активов. 

Если быть более конкретными, то чиновники могут инициировать отзыв лицензии при:

  • организации транзакций без проведения предусмотренной законом процедуры идентификации;
  • сборе, хранении и изменении персональных данных клиентов без их подтвержденного согласия;
  • предоставление неполной или неверной информации о принципах оказания услуг и механизме работы ресурса;
  • несвоевременной передаче бухгалтерских отчетов или подтасовке информации в документах;
  • недостаточно тщательной проверке рискованности операций клиентов;
  • отказе от передачи в контролирующие структуры сведений о транзакциях, которые носят мошеннический или сомнительный характер;
  • разглашении третьим лицам данных о клиентах без предварительного согласования;
  • использовании недостаточно надежных технологий информационной защиты.